業(yè)務(wù)簡介
適用對象
凡符合開立人民幣單位活期存款賬戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊、社會團(tuán)體等均可開立人民幣單位協(xié)定存款賬戶。
業(yè)務(wù)特色
更好地獲得利息收入；支持企業(yè)合理運用資金，提高資金效益。
辦理流程
★ 企業(yè)提供業(yè)務(wù)申請及證明資料；
★ 我行依據(jù)開戶企業(yè)的存款和結(jié)算往來情況，核定結(jié)算帳戶需用于業(yè)務(wù)備付的資金額度；與企業(yè)簽定《協(xié)定存款合同》；
★ 營業(yè)過程中，當(dāng)結(jié)算帳戶活期存款余額不足支付時，不足的部分我行主動以該結(jié)算帳戶下協(xié)定存款用于支付，直至協(xié)定存款余額為零止；每日營業(yè)終了，當(dāng)結(jié)算帳戶活期存款余額低于業(yè)務(wù)備付資金額度時，將自動以該結(jié)算帳戶下的協(xié)定存款資金補足結(jié)算帳戶業(yè)務(wù)備付資金額度，如果協(xié)定存款資金不足以彌補結(jié)算帳戶的業(yè)務(wù)備付資金額度，協(xié)定存款余額為零；當(dāng)結(jié)算帳戶活期存款余額超過業(yè)務(wù)備付資金額度，超過部分的資金將自動以協(xié)定存款利率計息；
★ 企業(yè)提出終止合同的，經(jīng)辦行終止協(xié)定存款合同、進(jìn)行結(jié)息，即日起將該結(jié)算帳戶取消業(yè)務(wù)備付資金額度下限管理；
★ 企業(yè)提出銷戶的，經(jīng)辦行終止協(xié)定存款合同、進(jìn)行結(jié)息，連同活期存款本息按企業(yè)要求進(jìn)行劃轉(zhuǎn)。
