廈門銀行股份有限公司重大關聯(lián)交易報告
廈門銀行股份有限公司重大關聯(lián)交易報告
根據(jù)《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》要求，現(xiàn)將本行重大關聯(lián)交易情況報告如下：
一、關聯(lián)交易概述及交易標的情況
經(jīng)本行第八屆董事會第三十五次會議審議通過，同意廈門金圓投資集團有限公司及其關聯(lián)企業(yè)（包括廈門資產(chǎn)管理有限公司、廈門金圓融資租賃有限公司、廈門市住房置業(yè)融資擔保有限公司、金圓統(tǒng)一證券有限公司、廈門金美信消費金融有限責任公司、廈門國際信托股份有限公司、圓信永豐基金管理有限公司，以下簡稱“金圓集團”）的關聯(lián)交易授信申請，金圓集團總體啟用額度合控不超過綜合授信額度45億元+他用擔保額度20億元（集團敞口合控35億元），且不得超過本行銀行本部資本凈額的15%。2023年8月18日，本行與廈門金美信消費金融有限責任公司開展同業(yè)借款業(yè)務，本次交易標的：幣種人民幣元，金額30,000萬元，期限自2023年08月18日起至2025年02月13日止，利率5.08%；當前該客戶存續(xù)敞口金額30,000萬元。
二、交易對手情況
關聯(lián)法人名稱：廈門金圓投資集團有限公司
經(jīng)濟性質/類型：國有獨資
法定代表人： 檀莊龍
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣228.9464億元
經(jīng)營范圍：1、對金融、工業(yè)、文化、服務、信息等行業(yè)的投資與運營；2、產(chǎn)業(yè)投資、股權投資的管理與運營；3、土地綜合開發(fā)與運營、房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營；4、其他法律、法規(guī)規(guī)定未禁止或規(guī)定需經(jīng)審批的項目，自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動。（法律法規(guī)規(guī)定必須辦理審批許可才能從事的經(jīng)營項目，必須在取得審批許可證明后方能營業(yè)）
與本行關聯(lián)關系：廈門金圓投資集團有限公司為本行第一大股東，其公司董事長檀莊龍先生擔任本行董事。
關聯(lián)法人名稱：廈門金美信消費金融有限責任公司
經(jīng)濟性質/類型：國有參股
法定代表人： 陳俊斌
注冊地：福建省廈門市
注冊資本：人民幣5.00億元
經(jīng)營范圍：1、發(fā)放個人消費貸款； 2、接受股東境內(nèi)子公司及境內(nèi)股東的存款； 3、向境內(nèi)金融機構借款； 4、經(jīng)批準發(fā)行金融債券； 5、境內(nèi)同業(yè)拆借； 6、與消費金融相關的咨詢、代理業(yè)務； 7、代理銷售與消費貸款相關的保險產(chǎn)品； 8、固定收益類證券投資業(yè)務； 9、經(jīng)銀保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。
與本行關聯(lián)關系：廈門金美信消費金融有限責任公司為廈門金圓投資集團有限公司的投資企業(yè)，廈門金圓投資集團有限公司為本行第一大股東，其公司董事長檀莊龍先生擔任本行董事。
三、定價政策
本行與金圓集團的關聯(lián)交易定價遵守相關法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，遵守商業(yè)原則，按本行業(yè)務審批與定價制度履行相應審批手續(xù)，以不優(yōu)于本行對非關聯(lián)方同類交易的條件進行。
四、關聯(lián)交易金額及相應比例
截至報告日，金圓集團在本行獲批綜合授信額度45億元、他用擔保額度20億元（敞口35億元），敞口金額不超本行上季度末資本凈額的10.07%。
五、董事會決議，風險控制與關聯(lián)交易管理委員會的意見或決議情況
本次關聯(lián)交易已經(jīng)第八屆董事會風險控制與關聯(lián)交易管理委員會第二十四次會議初審，并提交第八屆董事會第三十五次會議審議通過，關聯(lián)董事回避表決，其他董事均表決同意。
六、獨立董事發(fā)表意見情況
根據(jù)《上市公司獨立董事規(guī)則》《上市公司治理準則》《上海證券交易所股票上市規(guī)則》《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》等有關規(guī)定，本行獨立董事對《廈門銀行股份有限公司關于金圓集團向公司申請授信的議案》均發(fā)表了獨立意見，認為本次關聯(lián)交易屬于公司日常經(jīng)營范圍內(nèi)的常規(guī)業(yè)務，公司與關聯(lián)方之間的交易遵循市場化定價原則，以不優(yōu)于對非關聯(lián)方同類交易的條件開展關聯(lián)交易，符合公司和全體股東的利益，未損害其他股東合法利益。關聯(lián)交易決策程序符合法律法規(guī)和《廈門銀行股份有限公司章程》的規(guī)定。
特此報告。
廈門銀行股份有限公司
2023年11月14日