莆田分行成功堵截涉詐資金柜面取現
2月17日，分行收到莆田市荔城區(qū)政府打擊治理電信網絡詐騙工作協(xié)調機制辦公室“廈門銀行莆田分行營業(yè)部協(xié)助截留涉詐一級卡取現”表揚通報。
時間回溯到2月8日下午，一中老年男子至分行營業(yè)部柜面辦理現金取款56000元，柜員查看賬戶交易明細，發(fā)現近期該賬戶交易出現“快進快出”、資金來源均為他行轉入、頻繁取現等異常特征。柜員不動聲色的利用與客戶溝通的時機將該客戶的可疑信息發(fā)送至后臺主辦柜員，主辦柜員立即按一級卡異常取現預案將該客戶異常情況報送荔城區(qū)反詐中心，經反詐中心民警核實，取現卡主因參與“鄉(xiāng)村振興”項目，下載“鄉(xiāng)村發(fā)展”APP被誘導從涵江前往我行網點取現，為典型網絡詐騙，通過警銀協(xié)作成功攔截該筆涉詐資金。
反詐教育培訓深入“一線”，有效提升了網點員工敏銳的反詐意識。今后，分行將始終堅持在電信網絡詐騙“資金鏈”治理環(huán)節(jié)落實“精準研判、精細操作、精確打擊”要求，積極配合公安機關打擊非法買賣、租借銀行賬戶等違法犯罪行為，切實守護廣大人民群眾的“錢袋子”。