防范電信詐騙 堵截可疑開卡
近日，龍巖分行營業(yè)部柜面成功堵截了一例可疑開卡事件。
當天上午，一位客戶徑直走入營業(yè)大廳，聲稱自己為龍巖某公司員工，要辦理工資卡。由于該公司已在分行開立對公賬戶，但未進行代發(fā)工資，故大堂人員覺得可疑，就詢問客戶歸屬部門，客戶回答吞吞吐吐，含糊不清，于是大堂人員建議該客戶提供相關(guān)工作證明來辦理工資卡，客戶聽后就離開營業(yè)大廳。當日下午，該客戶再次返回分行營業(yè)大廳，并提供了一張工作證明，上面手寫客戶姓名、身份證號碼、所在部門、工作年限和平均月收入，且加蓋了公章。經(jīng)辦柜員進入驗印系統(tǒng)對此公章進行驗印，發(fā)現(xiàn)此公章和已在我行開戶的某公司的預留公章極為相似，但防偽碼完全不一致，于是電話通知該戶的管戶客戶經(jīng)理。客戶經(jīng)理通過與該公司財務詢問溝通，證實這位客戶并非該公司的員工，且該公司并未出示過任何類似的工作證明，更未在上面加蓋過公章。
經(jīng)過判定，該客戶為假冒公司職業(yè)可疑開戶，分行營業(yè)部主任將此情況立即上報，分行營運管理部負責人馬上來到營業(yè)大廳和客戶進行交談，告知其偽造公章是違法行為，并告知買賣銀行卡及電信詐騙的危害性，客戶聽后表示抱歉并匆忙離開。
該起可疑開卡事件的有效堵截，反映出了龍巖分行日常始終把防范電信詐騙，堵截可疑開卡放在重要位置，通過案例學習、情景演練等環(huán)節(jié)不斷加強一線柜臺員工的風險防范意識，有效維護金融秩序，保障客戶資金安全。